Garantir que um usuário é realmente quem diz ser, sem criar barreiras que o façam desistir do cadastro, é um dos maiores desafios das empresas modernas.
Por outro lado, as empresas precisam assegurar que estão estabelecendo relações de confiança com seus clientes. Isso é fundamental para oferecer experiências melhores e mais seguras, evitar prejuízos financeiros e reputacionais decorrentes de fraudes, abandono de carrinho e outros gargalos operacionais.
Neste cenário, a verificação de identidade se torna a engrenagem central que ajuda a viabilizar operações confiáveis, ágeis e escaláveis para todos os envolvidos
Se a sua empresa precisa estruturar um fluxo de cadastro robusto, mitigar fraudes de falsidade ideológica ou garantir conformidade regulatória, este guia apresenta o que você precisa saber sobre as tecnologias mais avançadas do mercado e como implementá-las estrategicamente.
A verificação de identidade é o conjunto de processos e tecnologias utilizados para confirmar a autenticidade dos dados e da pessoa física por trás de uma transação digital.
Esse tipo de verificação ocorre principalmente no momento do onboarding, estabelecendo um vínculo de confiança inicial entre o usuário e a empresa. Contudo, esse processo não é estático: ele pode ser adaptado a diferentes fluxos e jornadas, variando de acordo com o nível de complexidade e de risco de cada operação.
Com o avanço do cibercrime, fraudadores utilizam técnicas cada vez mais sofisticadas, como engenharia social, vazamento de CPFs e até deepfakes para abrir contas falsas e aplicar golpes. Além das perdas financeiras diretas, as empresas enfrentam sérios danos à reputação institucional e riscos iminentes de pesadas multas regulatórias.
💡 O custo da fraude de identidade: o impacto além do prejuízo financeiro
Diante de todo este cenário, automatizar essa validação, além de se tornar uma medida de segurança robusta, também se consolida como um requisito de sobrevivência operacional e conformidade legal para mercados altamente regulados.
Para criar uma barreira intransponível contra fraudadores sem prejudicar a experiência dos bons clientes, o processo de verificação de identidade deve ser executado de forma modular e integrada. Um fluxo completo de alta performance baseia-se em três pilares fundamentais:
Consiste na captura do documento de identificação do usuário (como RG, CIN ou CNH). Nessa etapa, a tecnologia de OCR (Optical Character Recognition) entra em cena para extrair automaticamente os dados textuais da imagem, eliminando a necessidade de digitação manual por parte do cliente e reduzindo erros de digitação.
Em seguida, aplica-se a documentoscopia automatizada. Essa técnica analisa elementos de segurança do documento físico (como fontes, microtextos, marcas d'água e padrões de layout) para identificar indícios de adulteração ou falsificação.
A Valid emite documentos de identidade há mais de 20 anos no Brasil; conhecemos, em detalhes, as particularidades dos documentos emitidos em todos os Estados em diferentes épocas ao longo das décadas. Nossos motos de OCR são treinados e capazes de identificar fraudes em 3 tipos diferentes de camadas: dados biométricos, dados cadastrais e templates de impressão física do documento.
Apenas validar o documento não basta, pois o documento pode ser legítimo, mas pertencer a terceiros. É aqui que entra a tecnologia de biometria facial. O sistema realiza uma comparação milimétrica entre a foto do documento e a selfie enviada pelo usuário (processo conhecido como facematch).
Para impedir que fraudadores utilizem fotos estáticas, vídeos gravados ou máscaras em frente à câmera, a integração de um hub de liveness (prova de vida) é crucial. Essa tecnologia garante que o usuário está fisicamente presente e ativo no momento da captura da imagem, analisando microexpressões e profundidade em tempo real.
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A última camada de segurança é o cruzamento de dados estruturado. O processo de KYC (Know Your Customer) utiliza ferramentas automatizadas de background check para confrontar os dados coletados com bases de dados oficiais, órgãos governamentais e bureaus de crédito.
O KYC valida a situação cadastral do CPF, analisa históricos e identifica riscos de lavagem de dinheiro (PLD) e financiamento ao terrorismo, garantindo conformidade com normas rígidas como as do Banco Central e da CVM.
O grande segredo de um fluxo de onboarding eficiente é o equilíbrio. Barreiras de segurança exageradas afugentam clientes legítimos; facilidade excessiva atrai fraudadores. Implementar uma inteligência modular de verificação de identidade gera vantagens competitivas claras:
Para selecionar o parceiro de tecnologia ideal, sua equipe de engenharia e negócios deve avaliar critérios técnicos que impactam diretamente a conversão e o custo da operação:
Construir soluções isoladas de biometria, KYC e validação de documentos de fornecedores diferentes gera complexidade técnica e gargalos de integração. A resposta para escalar sua operação com segurança está na unificação de processos.
A Plataforma de Identidade da Valid é uma infraestrutura modular e integrada, projetada especificamente para o mercado corporativo B2B. Ela centraliza ferramentas robustas de OCR, documentoscopia avançada, biometria facial, hub de liveness, inteligência de dados cadastrais e assinatura digital em um único ecossistema integrado.
Proteja seu negócio contra ameaças sofisticadas de fraude enquanto proporciona uma experiência fluida de cadastro que converte usuários em clientes em poucos cliques.
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